舉個(gè)例子（數(shù)據(jù)見下圖），這個(gè)基金，單位凈值是4.2990，也就是說買一份的價(jià)格是4.2990元，計(jì)算公式為：基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額

基金資產(chǎn)總值：根據(jù)每個(gè)交易日該基金投資的證券收盤價(jià)計(jì)算所得

基金負(fù)債：當(dāng)日的成本及費(fèi)用

基金總份額：該基金發(fā)行在外的份額總和

圖片僅作展示 不代表觀點(diǎn)

基金單位凈值的連線類似股票價(jià)格走勢，但是場外基金只有每天證券市場收盤后計(jì)算的一個(gè)凈值價(jià)格，所以不存在K線，只相當(dāng)于股票收盤價(jià)的連線走勢圖

對(duì)于開放式基金來說，每天都有申購或者贖回，所以每天收盤之后基金管理人都會(huì)計(jì)算單位凈值，次日公布；基金托管人會(huì)進(jìn)行復(fù)核和審查，確保正確性。

對(duì)于封閉式基金來說，一般是每周公布一次基金份額凈值，每個(gè)交易日只做估值 。

下面舉個(gè)例子計(jì)算單位凈值：假如A基金資產(chǎn)總額55億，負(fù)債5億，共發(fā)行在外20億份

基金單位凈值=（55-5）/20=2.5

假如老李有10萬塊錢能買多少份（忽略手續(xù)費(fèi)）

份數(shù)=100000/2.5=40000份

假如一年之后，基金單位凈值是3.0，老李都賣掉，能賺多少錢（忽略手續(xù)費(fèi)）

賣掉總金額=40000*3.0=120000

凈賺=120000-100000=20000

或者 凈賺=40000*（3.0-2.5）=20000